Maar wat betekent financiële vitaliteit precies? En hoe kunt u dit onderwerp op een praktische manier bespreken met uw klant? We geven u 5 tips die u meteen kunt gebruiken in uw gesprekken.
Wat is financiële vitaliteit?
Financiële vitaliteit betekent dat iemand overzicht heeft over zijn geld, voorbereid is op onverwachte situaties en ruimte ervaart om keuzes te maken die passen bij wat belangrijk is in het leven. Het gaat dus niet alleen maar om kunnen “rondkomen”. Financiële vitaliteit helpt klanten om bewuster keuzes te maken, zowel privé als zakelijk, en verkleint de kans op stress over geld.
5 praktische tips om financiële vitaliteit bespreekbaar te maken:
1. Zorg voor inzicht in de financiële situatie van uw klant
Veel mensen hebben geen duidelijk beeld van hun inkomsten en uitgaven. U kunt daarbij helpen door:
• te wijzen op handige hulpmiddelen, zoals een huishoudboekje of een app;
• regelmatig samen te kijken of de situatie is veranderd en het advies nog past.
2. Bespreek onverwachte situaties
Wat als iemand tijdelijk niet kan werken? Of plotseling een grote uitgave moet doen? Door zulke vragen te stellen breng je risico’s in beeld en kunt u samen zoeken naar oplossingen, zoals een buffer of een passende verzekering.
3. Neem samen met de klant de verzekeringen door
Veel klanten zijn niet goed verzekerd of betalen te veel. U kijkt met een frisse blik: wat is nodig, wat kan beter of slimmer? Zo voorkomt u onnodige kosten en bied u zekerheid waar dat nodig is.
4. Koppel geld aan persoonlijke doelen
Of het nu gaat om eerder stoppen met werken, een verbouwing of investeren in de onderneming: doelen geven richting. Als u laat zien hoe financiële keuzes van nu bijdragen aan wat voor de klant echt belangrijk is, ontstaat er motivatie en beweging.
5. Maak het eenvoudig voor uw klant
Financiële vitaliteit hoeft geen groot of ingewikkeld onderwerp te zijn. Juist door samen stil te staan bij risico’s, zoals arbeidsongeschiktheid, overlijden of werkloosheid, kunt u vaak al veel betekenen. Denk aan een goed verzekeringspakket of andere simpele oplossingen die zorgen voor rust en vertrouwen.
In het kort
Met uw hulp krijgt uw klant niet alleen grip op zijn geldzaken, maar ook op de toekomst. Dat geeft rust en vertrouwen en zorgt voor een sterke klantrelatie. Want met een goed gesprek, de juiste vragen en praktische inzichten helpt u uw klant echt vooruit.